Каждый день крупные отечественные кредитные организации приостанавливают около 20 тысяч транзакций, вызывающих подозрения, выяснили эксперты компании ЕвроКредит.ру. Они рассказали о том, в каких случаях банк может временно приостановить перевод денежных средств.

По их словам, данная мера применяется в случаях, если деньги россиян направляются на счета, указанные в базе данных о мошеннических операциях. Ведением этого перечня занимается Центральный Банк. Информация в этой базе пополняется регулярно, а способствуют этому кредитные организации. Помимо этого, в этом перечне указаны запросы от представителей правоохранительных органов, которые так или иначе связаны с хищением денежных средств.

Только за 2024 год эта база данных увеличилась практически в полтора раза. На сегодняшний день в ней отражается несколько сотен тысяч реквизитов, вызывающих сомнения. Эксперты отмечают, что за все это времени не было ни одного случая массового обжалования включения в базу данных, что говорит о том, что в нее действительно попадают мошенники и их посредники.

По преимущественной части обращения представители Центрального Банка отказали. Кредитные организации подтвердили тот факт, что денежные средства на реквизиты этих людей поступали от клиентов, обманутых злоумышленниками. Только 10% обратившихся граждан были исключены из этого перечня. Среди них огромное количество человек, чьи персональные данные были украдены.

На данный момент представители Банка России обсуждают введение законопроекта, направленного на установление максимального срока, в течение которого реквизиты мошенников будут отражаться в базе. Многие аналитики считают, что нельзя навсегда запрещать пользоваться банковскими услугами людям, вовлеченным в мошеннические схемы.

Законопроект о приостановке денежных переводов вступил в свою официальную силу 25 июля прошлого года. С тех пор кредитные организации обязаны проверять все транзакции своих клиентов. Если какие-то операции вызывают сомнения, то банки их блокируют. В таком случае у клиентов есть два дня на то, чтобы подтвердить перевод денежных средств. Этот срок необходим для того, чтобы свести к минимуму возможные ошибки. Если клиент так и не вышел на связь, то распоряжение о переводе суммы приниматься не будет. А если кредитные организации не станут проверять транзакции, то в случае перевода денежных средств мошенникам они будут обязаны полностью компенсировать украденную сумму своим клиентам.

_{Источник фото: fs01.cap.ru}